Новейшие схемы мошенничества - не попадайтесь. Сценарии самых распространенных «разводов»

По таким схемам «разводов» воры работают уже не первый год. Несмотря на это, каждый раз находя для них новые жертвы, отмечает агентство УКРИНФОРМ.

В открытом доступе статистики о количестве совершенных афер и мошенничеств нет. Впрочем лента новостей Министерства внутренних дел Украины свидетельствует: этот «промысел» живет и процветает. В агентстве «Укринформ» решили создать своеобразную хрестоматию мошенничеств, собрав в одном месте сценарии самых распространенных разводов и советы, как не стать их жертвой.

«С ВАШИМИ БЛИЗКИМИ СЛУЧИЛАСЬ БЕДА»

«Телефонный звонок в доме 79-летней женщины раздался около десяти часов утра. В трубке мужской голос, который она восприняла как своего сыны, умолял ее помочь, потому что он избит и сейчас в полиции. При этом сразу успокоил, что все можно уладить финансово. Женщина была уверена, что общалась со своим ребенком, поэтому, не колеблясь, выполняла все, что ей говорили. Пенсионерка собрала все сбережения: восемь тысяч гривен и две тысячи долларов США. Вскоре к дому подъехало такси, водителю которого она отдала все средства. Во время передачи денег злоумышленник постоянно разговаривал с женщиной по телефону, чтобы ситуацию держать под контролем... Немного успокоившись, мать решила связаться с сыном, чтобы удостовериться, что тот жив-здоров. Однако услышала его спокойный голос, что он давно на работе, и у него все хорошо. Поняв, что ее обманули, обратилась за помощью к правоохранителям» (сообщение отдела коммуникации ГУ НП в Ровенской области от 9.03 2016).

Этот сценарий действительно хрестоматийный. Обычно, жертвами такого вида мошенничества становятся пожилые люди. «Ситуации», в которые попадают их «псевдо близкие» могут быть разные. Это и описанное «задержание полицией», и виновность в ДТП, или же необходимость срочного лечения, в результате аварии... Мошенники, как правило, бьют на эмоции и убеждают: действовать нужно срочно, и каждая секунда задержки может стоить жизни. Задача афериста - вызвать стресс и заставить человека, выключив разум, руководствоваться эмоциями.

В таких случаях можно посоветовать:

1. Не реагировать на звонки от посторонних лиц, которые представляются сотрудниками полиции и требуют денег за свои «услуги».

2. Не доверять незнакомцам, которые звонят на мобильный или стационарный телефоны, на слово. Перед тем, как начать паниковать, поставьте как можно больше вопросов человеку, который вам звонит. Анализируйте все услышанное. Иногда достаточно лишь одного вопроса - «В какой город звонят?», чтобы собеседник по ту сторону трубки завершил диалог.

4. Не спешите перечислять деньги на указанный номер или отдавать их лицу, пришедшему за ними - все это разновидности удачно выстроенной схемы. Скажите, что вам нужно время на то, чтобы собрать необходимую сумму, хотя бы несколько минут. Используйте это время, чтобы связаться со своими близкими и посоветоваться с кем-то из знакомых, и разобраться в ситуации.

5. Обычно мошенники давят на психику. Чтобы удержать эмоции под контролем, уберите трубку от уха и посчитайте до десяти. После этого все услышанное будет восприниматься с более холодной головой.

6. Запомните историю: в свое время аферисты требовали у 70-летнего жителя Ивано-Франковска "выкупить" сына из милиции. Все бы ничего, но сына у мужчины никогда не было.

SMS: «ВЫ ВЫИГРАЛИ АВТОМОБИЛЬ!»

«Сообщение о выигранном автомобиле поступило 30-летней жительницы Тернопольщины на мобильный. В нем говорилось, что информацию о том, как забрать свой автомобиль, абонент может получить по телефону. Женщина позвонила. Собеседник объяснил: чтобы получить приз, ей необходимо оплатить 1% от стоимости авто. Жительница Теребовлянщины согласилась выполнить условия акции и поспешила к банковскому отделению, чтобы перекинуть деньги. Что стала жертвой мошенников, поняла после того, когда не смогла дозвониться до фирмы, которая проводила розыгрыш. Так и не полученный «приз» обошелся женщине в почти шесть тысяч гривен» (сообщение УМВД Украины в Тернопольской области).

Разыгрывая этот сценарий, аферисты играют на вере украинцев в чудеса и «халяву». Получить от нечего делать авто или другой ценный приз - мечта едва ли не каждого. Мошенники, как профессиональные психологи, убеждают в сверхвыгоде предложения. И самое главное - в том, что воспользоваться ею можно лишь в эту минуту, не имея времени на размышления. Мол, с минуты на минуту Фортуна может выбрать другого. И люди, окрыленные счастьем и мыслью «А вдруг?», - ведутся.

При этом, «выиграть» можно не только авто, но и бытовую технику, поездку за границу и тому подобное. И прежде чем выполнять условия «акции», убедитесь в достоверности информации.

В таких случаях можно посоветовать только одно: не быть слишком доверчивыми и включать здравый смысл. Перед тем, как перечислять средства, поставьте самому себе вопрос - «как можно что-то выиграть, не принимав участие в акции?». Бесплатный сыр - известно, где можно найти.

Кстати, на днях на Киевщине задержали трех мошенников, которые просто на улице города обманывали пенсионеров. У одной из жертв - 73-летней женщины злоумышленники выманили 1200 долларов США и 20 тысяч гривен. Двое мужчин и женщина подошли к пенсионерке и предложили принять участие в акции, которая, якобы, дает возможность получить льготную карточку со скидками на все товары в магазинах города. Впрочем, чтобы стать победителем, пожилой женщине нужно было доказать свою платежеспособность. Пенсионерка решила не медлить. Результат - потеря средств и заявление в полицию.

«ВЫГОДНАЯ ЦЕНА, НО ПРИ УСЛОВИИ ПРЕДОПЛАТЫ»

«59-летний житель Харьковщины разместил в газете объявление об изготовлении и установке пластиковых окон и дверей и получал от клиентов предоплату. Доверчивые заказчики не дождались ни товара, ни возврата уплаченных средств. Пятерым жертвам был причинен материальный ущерб общей суммой почти 28 тысяч гривен».

«18-летняя жительница Мелитополя совершила ряд мошеннических сделок, лишив денег по крайней мере сорок пять граждан. Схема была простой: в одной из популярных социальных сетей гражданка размещала объявления о продаже одежды и обуви. Цены были привлекательными, но при условии обязательной частичной или стопроцентной предоплаты на банковские карты. Оформлены они были на подставных лиц, а указанного товара у мошенницы никогда не было. В дальнейшем перечисленные доверчивыми покупателями деньги переводились в наличные через банкомат».

Этот мошеннический сценарий также построен на вере украинцев в чудеса. По невероятно выгодным предложением вам могут предложить приобрести все: от одежды и бытовой техники - до пластиковых окон и сахара. Единственное общее условие - предоплата.

Чтобы стопроцентно уберечься от мошенников, нужно действовать по схеме: получил товар, проверил качество и только после этого заплатил. В последние годы появились проверенные платформы для купли-продажи через Интернет с защитой покупателя. И если продавец не отправит вам товар, то владельцы этой платформы обещают вернуть вам средства.

«Ведясь» на низкую стоимость товара, помните народную мудрость: скупой платит дважды. Причем осознавайте: мошенники, как правило, люди умные и изобретательные. Положительные отзывы на сайтах или же форумах - могут быть делом их же рук. А предоплата как обязательное условие - маркер, что с этим продавцом дела желательно не иметь.

Кстати, недавно Департаменту киберполиции удалось разоблачить преступную группировку из двенадцати человек, действовавшую в течение двух лет. Они создавали фейковые сайты известных интернет-магазинов. Выставляли на них фотографии несуществующих товаров по ценам на 20-30% дешевле рыночных. В течение 2014-2015 мошенники незаконно завладели денежными средствами пользователей Интернета в размере 10 млн грн.

«НЕОБХОДИМЫ ДАННЫЕ КАРТЫ, ЧТОБЫ ПЕРЕЧИСЛИТЬ СРЕДСТВА»

Между тем, опасно в Интернете не только покупать, но и продавать. Всемирная сеть стала настоящей находкой для мошенников. Количество афер, которые им удается воплотить в жизнь благодаря Интернету, с каждым годом только увеличивается. По официальным данным, в прошлом году было зафиксировано на четверть больше преступлений в Интернете, по сравнению с 2014-м. Тенденция к увеличению сохраняется. Чаще всего Интернет-мошенники пытаются завладеть данными платежных карт своих жертв. Как? Вариантов множество.

«25-летняя киевлянка через сайт бесплатных объявлений пыталась продать собственное свадебное платье. Однажды ей позвонил «покупатель». Мужчина представился сотрудником салона проката свадебных платьев. Предложил купить платье, перечислив на карточный счет всю сумму. Но, так как покупать будет якобы юридическое лицо, то для проведения платежа необходимо указать дополнительные данные, такие как номер карты, срок ее действия, паспортные данные продавца и идентификационный код. Потом девушке позвонили с «закрытого номера» и, представившись работником банка, уже женский голос для идентификации клиента попросил назвать «кодовое слово», которое указывается в банковских анкетах... Киевлянка в последний момент поняла, что стала жертвой мошенников и едва успела заблокировать карту».

Мошенники могут и сразу представляться сотрудниками банка, рассказывать истории про «проблемы в системе», необходимость срочно восстановить все персональные данные клиента, чтобы сохранить деньги на счете, или же чтобы убедиться, что ваша карта не была украдена. Но для этого они обязательно потребуют назвать все ваши персональные и карточные данные.

Или же просто попросят прочесть код, который придет вам по sms и, вроде бы, будет подтверждать то, что карточка ваша, и с ней все в порядке. И внимательно читайте, что написано в сообщении. Ведь в это время, скорее всего, мошенники именно пытаются через банкомат воспользоваться сверхудобной для них услугой «деньги без карты». И все, что им нужно - тот самый код, который от вас и требуют. Как только он будет озвучен - деньги будут сняты со счета.

Еще один способ, как мошенники могут украсть деньги с банковского счета - раздобыть дубликат sim-карты мобильного номера владельца карты. В таком случае телефон жертвы просто будет заблокирован, а мошенники, зная номер «кредитки» и имея на руках дубликат sim-ки, получат все необходимые пароли и коды подтверждения для операций в Интернете, или же у банкомата. «Обнуление» счета - дело времени.

Чаще всего жертвами этого способа становятся продавцы товара в сети. Они размещают объявления, поэтому не удивляются звонкам с незнакомых номеров. Чтобы получить дубликат карточки, мошенники или заставляют человека несколько раз подряд им позвонить и не берут трубку, либо звонят сами и обрывают связь. После этого на счет может прийти минимальное ложное «пополнение». А потом сам номер - просто блокируется. Это означает, что зная информацию о последних набранных номерах, последнем пополнении, мошенники заказали и получили у мобильного оператора дубликат sim-карты. Дальнейший план действий - известный.

Истории, озвученные мошенниками, могут быть самые разнообразные. И сделано это все с одной целью: украсть средства со счета.

Поэтому:

1. Никому и никогда не сообщает свой ПИН-код.

2. Ни в коем случае не предоставляйте личную информацию в ответ на электронные письма или звонки из якобы банка. Лучше сами перезвоните на номер call-центра вашего финучреждения и выясните ситуацию.

3. Работник банка никогда не будет звонить с закрытого номера. Если вас просят отправить пароль или другие карточные данные, не делайте этого, пока сами не свяжетесь с банком и не убедитесь, что это не попытка мошенничества.

4. Работник банка никогда не может сам звонить вам, чтобы спросить ваше «контрольное слово» из анкеты.

5. Практикуя куплю-продажу через Интернет, лучше заведите для этого отдельную карту. И храните там столько денег, сколько нужно для конкретной операции. Не используйте для оплаты в Интернете карты, на которых постоянно находятся большие суммы денег

6. Не оставляйте персональные данные и данные о своей карте на интернет-сайтах в объявлениях.

7. Установите лимит снятия наличных с карты: суточный и на каждую операцию. При необходимости, вы сможете легко его изменить, а вот мошенникам это ограничит пространство для действий.

8. Подключитесь к sms-банкингу, чтобы знать о всех операциях по вашему счету.

Кстати, звонки клиентам банков с целью выманивания реквизитов платежных карт, необходимых для проведения операций без использования карточки, називаєються «вишинг». Количество зафиксированных мошеннических звонков клиентам, о которых сообщили банки, в 2015 году составила почти 3 тысячи.

Еще один способ мошенничества - «фишинг» - заключается в создании сайтов для сбора реквизитов платежных карт. Сейчас такие сайты часто маскируют под электронные сервисы, например, для пополнения мобильных телефонов через Интернет. Только в январе этого года правоохранителями было выявлено около полусотни таких ресурсов.

Кроме того, мошенники могут присылать письма на электронную почту, якобы от вашего банка с срочным просьбой «для подтверждения ваших данных», или же «получения бонусов», или же «уточнения информации по кредиту» перейти по ссылке и идентифицироваться в системе Интернет-банкинга. Сайт, на который будет вести ссылка, может быть очень похожим на настоящую страницу финучреждения. Но перед тем, как вводить свои карточные данные, не поленитесь и свяжитесь с вашим банком, чтобы уточнить правдивость происхождения этого письма.

Кстати, на сайте Департамента киберполиции Национальной полиции Украины можно не только пожаловаться на мошенников, если вы стали их жертвами, но и проверить в тамошней базе данных номер телефона, с которого вам звонили неизвестные, номер карточного счета, на который просят осуществить предоплату, и сайт, на котором просят ввести ваши персональные или же карточные данные. Но даже если информация на этом сайте о них отсутствует, это не 100% гарантия, что вы не столкнулись с аферистами. Ведь речь идет о схемах и сетях, которые постоянно обновляются и расширяются.

КРАСОТА, ЛЮБОВЬ И БЕЗРАБОТИЦА

Мошенники могут подстерегать свои жертвы, на самом деле, где-угодно. К примеру, на сайтах по поиску работы. Схема, по которой работают воры здесь, элементарная. Человека обещают трудоустроить, гарантировать высокую зарплату и карьерный рост. И первый обязательный шаг к «золотым горам» - покупка стартового пакета. Речь может идти о книги для переквалификации, или же о комплектах для «сбора ручек на дому», или же о чем-либо другом. Обычно, после уплаты стартового взноса общения с потенциальным работодателем прекращается.

Популярным в последние годы стал еще один сценарий «развода», который воплощают в жизнь в салонах красоты. Прекрасную половину человечества в телефонном разговоре приглашают в один из салонов. Вроде бы, в рамках рекламной акции женщинам обещают провести одну из довольно дорогих процедур совершенно бесплатно. Никаких подводных камней, единственный нюанс: с собой женщин просят обязательно взять паспорт. Зачем? Вроде бы для оформления пропуска.

Результат - Интернет пестрит жалобами женщин на мошеннические действия. По словам потерпевших, когда они приходили в салон, их начинали профессионально «обрабатывать». Кое-кто подозревает, что мошенники применяют не только навыки психологов, но и психотропные вещества, которые подмешивают в чай. Не понимая «как?», девушки после бесплатных процедур возвращаются с чемоданчиком «высококачественной косметики» и подписанным кредитным договором на ее покупку. Ведь стоимость препаратов достигает 10-12 тысяч гривен. Здесь и становится понятным, почему обязательным условием посещения салона является наличие паспорта. На следующий день, когда человек начинает осознавать, что сделал, расторгнуть кредитный договор и вернуть косметику оказывается не так просто. Поэтому, когда предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдивым, от него лучше отказаться.

Своих жертв мошенники могут искать и на сайтах знакомств. Недавно сотрудниками Департамента киберполиции установлена группа лиц, которые с целью личного обогащения, используя вымышленные данные, регистрировались на сайтах знакомств и в социальной сети "ВКонтакте". Злоумышленники выискивали молодых мужчин и женщин среди пользователей вышеуказанных ресурсов, прежде всего, женатых. Дальше - или манипулировали на сочувствии своего собеседника, сообщая о вымышленных болезнях близких или о проблемах с банками, или же просто шантажировали, угрожая распространить их интимную переписку среди друзей потерпевших или членов семьи. По предварительным данным, установлено 20 пострадавших от преступной деятельности данной группы. Сумма средств, которыми завладели злоумышленники, впечатляет - более 400 тысяч гривен.

Автор: Татьяна Лавренюк, Киев, УКРИНФОРМ